2025年5月，泰国警方突袭芭提雅素坤逸路某银行，破获一起涉及中国诈骗团伙的洗钱网络。调查显示，15名持旅游签证入境的中国人通过伪造文件开设上百个账户，涉案金额高达1.18亿泰铢（约2360万人民币），其中9100万泰铢已被转移出境。该案牵出462个可疑账户，关联全泰2084起诈骗案，总损失达22亿泰铢。
关键细节：
- 银行内鬼涉案：3名银行职员及2名翻译因协助伪造开户资料被捕
- 资金流向追踪：部分赃款通过加密货币兑换洗白，警方查获大量USDT交易记录
- 连锁反应：泰国央行紧急升级KYC审查，导致大批外国人账户被冻结
土地代持灰色产业链遭重创
泰国商业发展厅2025年6月公布数据，全国46,918家高风险法人中，26,038家涉及房地产代持。这些企业通过让泰国人持有0.001%-49.99%股份，帮助外国人规避《土地法》外资限制。
执法升级：
- 新处罚标准：代持行为最高刑期拟从2年增至5年，并增设资产冻结条款
- 典型案例：春武里府某度假别墅项目被查封，中国投资者通过泰国员工代持土地，现面临20%外资税或强制转让
泰国反洗钱办公室（AMLO）专家指出，这两起事件反映灰产运作的"三阶段进化"：
- 传统现金交易（2010年代地下钱庄）
- 法定货币数字化洗白（2020年代初银行账户拆分转账）
- 加密货币+不动产组合（2025年最新模式）
目前泰国政府正建立"外资资产数字登记系统"，预计2026年全面运行，届时所有房产、公司股权交易将强制区块链存证。
这场合规化风暴，正在重塑东南亚灰产格局。